經(jīng)山東省陽谷縣檢察院提起公訴，2021年4月，法院以非法提供信用卡信息罪判處李利東有期徒刑三年三個月，并處罰金3萬元。
日前，辦案檢察官向記者披露了這個收購、出售他人信用卡信息牟利的犯罪鏈條。
拉著朋友稀里糊涂把卡“賣”了
2019年10月，村民張強到公安機關(guān)報警，說明了自己被騙20多萬元的經(jīng)過。
原來，2019年7月，張強在微信朋友圈里看到一個關(guān)于介紹某線上賭博游戲App的信息，于是就加了對方“蘭花”的微信。對方給了他一個鏈接后，張強抱著玩玩的心態(tài)打開鏈接進入了游戲界面，發(fā)現(xiàn)游戲內(nèi)容很簡單，就是猜大小、單雙，每三分鐘開一次結(jié)果，投注從10元到6300元不等。張強用微信充值后，贏了一些錢，玩了幾局后，“蘭花”讓張強直接下載該游戲App，張強下載后陸續(xù)充值，偶爾能贏上一回獲得返利。
兩個月后，張強發(fā)現(xiàn)了不對勁，經(jīng)過計算，自己轉(zhuǎn)入對方提供的一個開戶名為廖開森的銀行卡14萬元，再加上微信轉(zhuǎn)賬，前后共計20多萬元，但是獲得的三次返利總共才1.2萬元。也就是說短短兩個月，張強竟輸?shù)袅?0萬元。意識到可能被騙的張強，去找“蘭花”卻發(fā)現(xiàn)已經(jīng)聯(lián)系不上了，于是到公安機關(guān)報警。
公安機關(guān)辦案人員隨即立案偵查，第一時間找到了廖開森，經(jīng)過詢問，廖開森交代，自己在2019年5月因手頭拮據(jù)，應(yīng)朋友李利東的要求，去辦理了這張銀行卡，還開通了網(wǎng)上銀行，新辦了一張綁定銀行卡的手機卡，然后將自己的銀行卡、網(wǎng)銀U盾、銀行卡密碼、手機卡、身份證復(fù)印件賣給了李利東。但是李利東用這些信息來干什么，自己并不知道。
賣掉的卡里每天有上萬流水
李利東，湖南省東安縣一個普通村民，2019年6月，一個偶然的機會，聽表弟說微信里有人收購銀行卡，報酬還挺可觀。李利東通過表弟推薦添加了一個叫“流星雨”的微信好友，內(nèi)心想著，這么多親朋好友，每張銀行卡能賣到1800元，這筆生意不錯。
隨后，李利東找到了朋友曾慶山，許諾每張卡給曾慶山600元的報酬，且保證只是用來讓別人周轉(zhuǎn)資金，絕對不干違法的事情。曾慶山礙于面子，將自己和妻子名下的五張銀行卡交給了李利東，李利東將3000元報酬給了曾慶山。隨后，李利東還帶著曾慶山和其妻子去開通了網(wǎng)銀、辦理新手機卡，然后將銀行卡及這些配套信息都賣給了“流星雨”。
這些銀行卡被使用了不到三個月，曾慶山就聽說是被別人用來干違法的事情，于是立刻到銀行將所有銀行卡掛失，此時交易信息顯示，在不到三個月的時間里，卡內(nèi)每天都有上萬甚至幾十萬的流水。
而另一邊的李利東，將曾慶山的銀行卡及信息賣給了“流星雨”后，獲得了不菲的報酬。初嘗甜頭的李利東開始搜羅自己身邊的親朋好友，以400元至1000元不等的價格購買銀行卡和相關(guān)信息，共拿到了近20張銀行卡及配套的信息，賺取了2萬余元。2020年9月，李利東被公安機關(guān)抓獲。
買賣他人銀行卡及相關(guān)信息構(gòu)成什么罪
2020年10月，陽谷縣公安局以涉嫌開設(shè)賭場罪對李利東提請批準逮捕，陽谷縣檢察院辦案檢察官拿到卷宗后，提審了李利東。
“我沒問過他們拿銀行卡去干什么，我當(dāng)時也擔(dān)心他們會用來做違法犯罪的事，因為這些賬戶他們只用兩個月，這個事情不正常�！贬槍罾麞|的供述，檢察官認為，如果認定開設(shè)賭場罪的幫助犯，那么其主觀上應(yīng)當(dāng)明知、確知其將銀行卡提供給了網(wǎng)絡(luò)賭博組織，但是由于“流星雨”沒有到案，所以無法認定其主觀明知，所以不宜認定其構(gòu)成開設(shè)賭場罪。
那么李利東是否構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪呢？根據(jù)刑法第287條第2款規(guī)定，這一法條的“明知”又是否需要“確知”呢？檢察官經(jīng)過查閱資料和咨詢專家觀點，認為李利東構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，原因在于，該罪名的“明知”既包括行為人主觀上確切知道，也包括主觀上可能知道，兩者只是認識程度不同，前者明知的對象和內(nèi)容具有確定性，而后者明知的對象和內(nèi)容具有不確定性，但兩者都符合故意犯罪的概念。
檢察官經(jīng)過分析，認為李利東的行為除了構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪外，持有他人銀行卡并提供給不法分子還妨害了國家金融管理秩序，可構(gòu)成妨害信用卡管理罪、非法提供信用卡信息罪，三個罪名競合，按照較重的認定。因其非法提供信用卡信息達到“數(shù)額巨大”的標準，該罪量刑在三年以上十年以下有期徒刑，比其他兩個罪名的刑期相對較重，因此應(yīng)當(dāng)以非法提供信用卡信息罪批準逮捕。
2020年10月23日，陽谷縣檢察院以非法提供信用卡信息罪將李利東批準逮捕，并出具繼續(xù)偵查提綱，要求公安機關(guān)調(diào)取涉案App的相關(guān)數(shù)據(jù)，確定涉案多張銀行卡最終的用途，并對此案進行徹查。
經(jīng)過兩個月的繼續(xù)偵查，公安機關(guān)將該案移送檢察院審查起訴。2021年1月，陽谷縣檢察院以非法提供信用卡信息罪提起公訴。2021年4月15日，陽谷縣法院對李利東作出一審判決，采納了檢察機關(guān)的指控意見，認為被告人李利東非法提供他人信用卡信息資料，足以使他人以信用卡持卡人的名義進行交易，數(shù)量巨大，其行為構(gòu)成非法提供信用卡信息罪，判處有期徒刑三年三個月，并處罰金3萬元。
由于“蘭花”“流星雨”兩個微信號均不是本人使用，公安機關(guān)正在進一步偵查中。
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